关于票据保证的比较法研究----聂飞舟
为了避免妨碍票据在国际间的流通，票据法的国际统一运动正在轰轰烈烈地进行，但不容否认的是日内瓦法系和英美法系的票据立法在诸多方面仍然存在着差异。票据保证即为显例。本文旨在对日内瓦法系和英美法系的票据保证作番比较研究，以期对各国立法有所明了。
一．日内瓦法系关于票据保证的立法
（一）票据保证的含义
票据保证是指行为人在已签发的票据上对特定票据债务人，以担保票据债务一部或全部履行为目的所为的附属票据行为。这里所谓的“行为人”即保证人，“特定票据债务人”即为被保证人，保证人所保证的票据债务为被保证债务，但立法上对这几个要素的规定并不一致。
1、保证人。《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）第45条第2款规定：“保证人应由汇票债务人以外的他人担当。”《台湾票据法》第58条第2款也规定：“前项保证人，除票据债务人外，不问何人，均得为之。”这种立法把保证人限制在除票据债务人以外的第三人。但日本、法国、德国等立法认为，即使是票据债务人，也不妨允许其再为票据保证而自行增加一项票据义务，因此，票据的保证既可由第三人为之，也可由已签名于票据上的债务人为之。（参见《日本票据法》、《德国票据法》第30条，《法国票据法》第130条）。笔者以为，票据保证的目的在于增强票据上的总信用（债务人的清偿能力），而票据债务人当然应该依票据文义承担票据责任，即使再为保证并不能因此而增加有关票据的信用，亦即只有在已有的票据债务人之外寻求保证人才能达到目的。因此，比较而言，前一种立法较为可采。[1]
2、被保证人。原则上，凡是票据债务人都可充当票据保证的被保证人，对此，各国票据法都无限制。故保证人可为任何票据债务人的票据债务进行保证，包括出票人、承兑人、背书人、参加承兑人等。当然，若票据保证人所确定的被保证人并非该票据的债务人（如未进行承兑的汇票付款人、委托取款背书的背书人、设定质权背书的背书人等），则该票据保证归于无效。
3、票据债务。保证人对票据金额全部承担担保的，为完全保证，仅对票据金额的一部分承担担保的，为部分保证。《日本票据法》、《德国票据法》第30条、《法国票据法》第130条、《台湾票据法》第63条都规定可对全部或部分票据金额为保证，若进行部分保证时，保证人对其保证的部分金额，承担保证责任。但《票据法》对是否允许部分保证，未有明确规定。根据《票据法》第48条的规定：“保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任”[2]，是否可以将保证人部分保证视为附条件保证？[3]若这种假设成立，则可认为我国票据法不允许部分保证，在保证人记载部分保证的情况下，作为附条件记载，不影响保证人对全部票据金额的保证责任。笔者认为，不能将保证人对部分票据金额的保证视为附条件保证，因为民法中的附条件民事法律行为有其自身的含义，即将法律行为的效力取决于不确定的条件（包括停止条件和解除条件）的成就与否，其情形显然不同于保证人对部分保证之约定。此其一。其二，当事人的意思表示自由应得到尊重，保证人只对部分金额的票据债务进行保证，对债权人仍为有利，应该予以允许。若强制部分保证的保证人仍要对票据金额的全部承担责任，对保证人未免过苛。故此，我国票据法应借鉴其他国家的立法，允许保证人对全部或部分票据金额为保证。[4]
还应提起注意的是，各国对何种票据能适用保证的规定是不一样。法国、德国等国的立法中，票据保证适用于汇票、本票和支票。台湾的票据立法则规定票据保证仅适用于汇票和本票，不适用于支票，但支票又有保付制度。日本票据立法则既规定了汇票、本票、支票的保证，又规定了支票的保付，堪称特殊。我国票据立法的票据保证仅适用于汇票和本票，支票既无保证又无保付。[5]
（二）．票据保证的方式
票据保证作为一种票据行为同样是要式行为，这种要式性表现在两方面：
一方面，票据保证需要在票据证券上进行，不能以票据以外的其他书面形式记载票据保证。《票据法》第46条：“保证人必须在汇票或者粘单上记载…”《台湾票据法》第59条规定：“保证应在汇票或其誊本上记载下列各款，由保证人签名。”《法国票据法》第130条、《日本票据法》、《德国票据法》第31条也作了相似的规定。至于保证记载的具体位置，各国票据法未作特别规定。通常习惯上依被保证为票据行为的位置来确定票据保证的位置，在被保证人为出票人或者承兑人时，票据保证应在票据正面进行，而被保证人为背书人时，票据保证则应在票据背面进行。[6]
另一方面，票据保证须记载法定事项。对此，各国的规定大致相同，但亦有区别。《票据法》第46条规定的法定事项为：表明“保证”的字样；保证人名称和住所；被保证人的名称；保证日期；保证签章。其中，表明“保证”的字样、保证人名称和住所、保证签章为绝对必要记载事项，不记载时，不发生票据保证的效力。而被保证人的名称、保证日期则为相对必要记载事项，未记载时，由法律进行推定，得并不影响票据保证的效力[7]：保证人未记载被保证人名称的，已承兑的汇票，承兑人为被保证人，未承兑的汇票，出票人为被保证人；保证人未记载保证日期的，出票日期为保证日期。（见第47条）《台湾票据法》和《票据法》的规定基本一样，相异的有二：其一为保证人名称和住所并不是法定的记载事项；其二为未记载被保证人名称的，《台湾票据法》的法律推定规则是“保证人未载明被保证人者，视为为承兑人保证，其未经承兑者，视为为发票人保证。但得推知其为何人保证者，不在此限。”（参见《台湾票据法》第59、60条）比较而言，《日本票据法》、《法国票据法》、《德国票据法》规定的法定记载事项较为简单，主要有：第一，保证的声明。即以“适用于担保”“作为担保人”“保证”或其他类似含义的批语、习惯用语表示。但同时，这些立法又承认略式保证，即虽然没有记载保证文句，仅有票据保证人在票面上签名者，视为保证的成立，签名者应承担票据保证人的责任（当然，出票人和付款人在票面的签名不在此限）。从解释上言，这种略式保证并不为《票据法》和《台湾票据法》所认同。[8]第二，被保证人名称。未载明被保证人者，视为为出票人保证，而不管汇票是否已经承兑。学者多认为，“汇票的承兑人为汇票的主债务人，如保证人代承兑人付款后，其他在汇票上签名的人，都可以免责，结果是使最多数票据债务人受益”，[9]因此，已承兑的汇票，未记载被保证人的，推定为承兑人保证应较为可取。第三，保证人签章。票据保证以保证人的签章为其有效成立的必要条件。如果没有保证人签章或者其签章系伪造，其有权以此对抗任何票据关系人的权利要求。
（三）、票据保证的效力
日内瓦法系各国关于票据保证效力的原理主要表现为：[10]
1、票据保证的从属性。即票据保证的保证人的保证责任从属于或决定于被保证人的责任，保证人的责任和被保证人的责任相同。一方面，就数量而言，除保证人只就票据金额的一部分而为保证外，被保证人的债务有多少，保证人也必须承担多少。就种类而言，保证人如果是为承兑人保证，就应负付款责任，如果为发票人或背书人保证，就应负担保承兑及付款的责任。[11]另一方面，持票人可以直接向被保证人主张权利，也可以直接向保证人主张权利。亦即在票据保证中，保证人不享有民法一般保证中保证人所享有的“先诉抗辩权”。
2、票据保证的独立性。即当被保证人的债务在实质上无效（如当事人无行为能力、受欺诈或票据被伪造等）的情况下，保证人仍得负保证之责。只有被保证的债务因欠缺形式要件（比如未记载绝对必要记载事项、记载了不得记载事项、行为人未签章等）而无效时，保证人的债务才会归于无效。
3、共同保证人的责任。《票据法》第51条规定：“保证人为二人以上的，保证人之间承担连带责任。”《台湾票据法》第62条也有同样的规定。据此，每一保证人均得对被保证的债务负全部责任，且这种连带责任是法定的，当事人不能以特约排除或更改此项连带责任。法国、德国、日本等国虽对此未作规定，但仍应该作同一理解。
4、票据保证人的权利。票据保证人履行保证责任后，保证债务消灭，保证人可以涂销被保证人及其后手的全部背书，从而以持票人身份取得对被保证人及其前手的追索权。对此，各国立法之原理相同，但表述稍有差异。《票据法》、《台湾票据法》规定为：保证人清偿债务后，得行使持票人对承兑人、被保证人及其前手的追索权。《法国票据法》、《日本票据法》、《德国票据法》规定为：票据保证人清偿票据债务后，取得票据上对被保证人及其前手的权利。这里，将保证人所取得的权利限定为追索权的立法，并不妥当。因为“在保证人清偿保证债务后的权利中，除了追索权外，如果保证人履行票据债务是在执票人向承兑人或付款人行使支付请求权（即付款请求权）之前进行的，票据保证人还可以先向承兑人或付款人行使支付请求权（付款请求权）。”[12]另外，保证人取得的权利是基于保证债务的清偿依法独立发生的，并不是从被保证人承继而来的，故被保证人及其前手的可以对抗原持票人的抗辩，不能用来对抗保证人。
（四）、关于隐存保证的问题
票据保证的目的在于增强票据本身的信用，但实际上，在票面上作票据保证的记载可能会暴露该票据的信用不足，因为信用良好的票据通常无须为保证。因此，票据债务人并不乐意保证人为保证行为时在票面上作出明确的记载。于是，更多的债务人采用了隐存保证的方式，即不以票据保证的方法，而以发票、背书、承兑或参加承兑等方法来达到保证的目的。比如，A以B为债权人发出汇票，但为了增强该汇票的信誉，A不直接将汇票交付与B，而是先以信誉较好的C为受款人，使C在汇票上背书后再交付与B，或者A欲向B签发汇票，为使B易于接受， 请C作为共同出票人而发出汇票。这里C的背书行为、出票行为实质上属于票据保证行为，但在汇票上却没有保证意旨或声明等其他记载，故而为隐存的保证行为。[13]隐存保证是日内瓦法系各国票据法理论上提出的概念，而无立法之明文。由于票据乃典型的文义证券，而隐存保证在外观上又是出票行为、背书行为、承兑行为等（如前述C的行为），因此，在票据法上完全适用出票、背书、承兑等相关规定，无票据保证之适用。相应的，隐存保证人只能以其外观上表现出的身份（如出票人、背书人、承兑人等）对票据负责。至于隐存保证中的保证人和债务人，并不发生票据法上的保证关系，但双方存在着基础关系却是勿庸置疑的。
二．英美法系关于票据保证的立法
英美法系票据保证之原理与日内瓦法系大不一样，而且该法系内部的立法也难为一致。
美国《统一商法典》第三编：“商业票据”中的3—416条“保证人的合同”把票据保证分为两种：保证付款和保证托收。前者是保证人在签名处加载“保证付款”或同义文句的保证，意指“签名者（即保证人）承诺如果票据到期不获付款，他将依据票载文义支付，无须持票人先向任何其他当事人要求清偿。”（见第1款）后者是保证人在签名处加载“保证托收”或同义文句的保证，意指“签名者（即保证人）承诺如果票据到期不获付款，只有在持票人对发票人或承兑人提起诉讼主张权利，而执行时又不能全部清偿时，或在发票人或承兑人变成无力清偿或出现其他情况而致使追索无效时，他将根据票载文义支付。”（见第2款）可见，保证付款和日内瓦法系的票据保证（特别是以承兑人或发票人为被保证人的保证）的原理很相似，但仍不尽全同，比如，保证付款是以保证人支付票款为主旨，因此不像日内瓦法系的保证人可能要同时承担担保承兑和付款的双重责任；再比如，持票人向保证付款的保证人行使权利，不需要提示票据、作退票通知及作成拒绝证书等，但在日内瓦法系，持票人向保证人行使权利时，应当遵循向被保证人行使权利同样的程序；还比如保证付款的保证人在票据到期不获付款时，才依票据文义支付，这意味着若被保证人为承兑人时，持票人则须先向承兑人请求付款，如果不获付款时，才能向保证人请求，但在日内瓦法系的票据立法中，持票人于到期日可直接向承兑人的保证人行使付款请求权。而保证托收则在日内瓦法系的票据立法中找不到相类似的规定，因为日内瓦法系各国是根本排除保证人行使先诉抗辩权的可能性。从此意义上讲，保证托收倒是和民法中的一般保证之原理相若。
广东省休闲渔业管理试行办法实施细则
广东省海洋与渔业局
广东省休闲渔业管理试行办法实施细则
（广东省海洋与渔业局2008年4月17日以粤海渔〔2008〕59号发布自发布之日起施行）
第一章 总则
第一条 根据《广东省渔业管理条例》和《广东省休闲渔业管理试行办法》（以下简称《试行办法》）规定，制定本实施细则。
第二条 在广东省范围内从事休闲渔业经营和管理休闲渔业的，必须遵守本实施细则。
第三条 县级以上人民政府渔业行政主管部门应当采取措施，大力发展休闲渔业，积极引导、支持从事捕捞业的组织和渔民从事休闲渔业。
第二章 经营单位
第四条 从事休闲渔业经营活动的单位，应当向注册地县级人民政府渔业行政主管部门登记，不设县、区的，应当向注册地地级人民政府渔业行政主管部门登记。未办理登记的单位，不得从事休闲渔业经营活动。
第五条 申请从事休闲渔业经营活动，应当向渔业行政主管部门提供以下材料：
1、公司章程；
2、公司工商营业执照原件（备查）及复印件；
3、法定代表人身份证原件及复印件；
4、公司安全生产管理机构、人员基本情况、安全生产管理制度和应急救援预案；
5、休闲渔业船舶的《渔业船舶检验证书》、《渔业船舶登记证书》、《渔业捕捞许可证》和《渔业船舶职务船员证书》等有效证件；
6、以挂靠形式从事休闲渔业经营活动的，应当提供与挂靠渔业船舶所有权人签定的书面合同原件和复印件；
7、休闲渔业船舶停靠上、下游客的地点及休闲活动区域等相关资料；
第六条 休闲渔业经营单位未按第五条规定提供相应材料的，渔业行政主管部门应当不予登记。
第七条 休闲渔业经营单位应当根据《广东省注册安全主任管理规定》配备注册安全主任。
第八条 各级渔业行政主管部门应当积极支持、鼓励传统渔民转业从事休闲渔业经营活动。
休闲渔业经营单位不得以任何形式剥夺、限制挂靠本单位的渔业船舶所有权人的合法权利。
第九条 休闲渔业经营单位应为水上作业人员购买人身保险，并为游客代办出海人身意外保险。
第十条 休闲渔业经营单位应当履行以下义务：
（一）定期更新、完善安全管理制度，制订并组织落实休闲渔业船舶船员安全岗位职责；
（二）制订游客安全须知，并张贴于经营场所、码头以及每艘休闲渔业船舶的显眼位置；
（三）培训休闲渔业船舶安全员，定期对休闲渔业船舶船员开展安全生产宣传教育；
（四）为所管辖休闲渔业船舶统一办理有关证件；
（五）协助管理休闲渔业码头秩序；
（六）负责清点每一航次上船和下船游客人数，由休闲渔业船舶船长及休闲渔业公司职员分别签名确认；
（七）建立安全营运档案，详细记录安全生产、培训情况以及每一航次航程起止时间、载客情况、安全制度落实情况；
（八）配备应急救援设施设备，建立休闲渔业船舶海上遇险救助制度。
第三章 船舶及船员管理
第十一条 休闲渔业船舶须经省渔业船舶检验机构检验。未经检验合格的，不得从事休闲渔业经营活动。
第十二条 休闲渔业船舶的构造、性能以及设施或设备的配置应符合《渔业船舶法定检验规则》等国家渔业船舶技术规则中相应作业类型渔业船舶的相关规定。
第十三条 休闲渔业船舶的船舶技术状况应符合安全航行及相应休闲渔业活动的适用条件。
第十四条 休闲渔业船舶的稳性应按照《渔业船舶法定检验规则》的规定对船舶满载出港、满载到港、压载出港、压载到港的基本装载情况进行校核，无论何种情况其初重稳距应不小于0.40m，并应满足以下规定：
（一）船舶全速回转时的极限静倾角，应小于甲板边缘入水角或12°（取较小者）。对于不满足要求的船舶，应对回转航速加以限制。
船舶全速回转时的横倾力臂应按下式计算：
（二）休闲人员集中一舷的极限静倾角，应小于甲板边缘入水角或12°（取较小者）。
第十五条 休闲渔业船舶的干舷应按《渔业船舶法定检验规则》的规定进行校核，实际干舷应比计算所核定的最小干舷增加0.05m，且应不小于0.4m。
第十六条 休闲渔业船舶的设备或设施配置尚应满足以下要求：
1、应确保每位休闲人员有一个固定座位，每个座位使用面积不小于0.38m2，连同船舶甲板上可供休闲人员活动的场所，可供每个休闲人员使用的面积应不小于1.58m2；
2、休闲人员活动处所通向开敞甲板的通道（或梯道）应不小于2个；
3、船上有必要的生活设施（如厨房、厕所、垃圾箱及饮用水等）；
4、除按船员及休闲人员定额每人配备一件认可型救生衣外，另船上应备有不少于休闲人员20％定额数量的儿童救生衣，救生衣应置于方便存取的专用处所；
5、船舶每舷有一只带30m救生浮索的救生圈；
6、应配备救生浮具1只，且其定额须不低于全船总人数（含船员及休闲人员）的100％，救生圈可计入救生浮具定额，但最多限定4个；
7、每船应按要求增配2只火箭降落伞火焰信号；
8、休闲人员集中处所应增设2个手提式灭火器；
9、配备电子定位设备（GPS等）以及甚高频无线电装置（VHF）各一台；
10、在休闲人员可能到达的部位，其舷侧保护的舷墙或栏杆的高度应不低于1.1m，且栏杆应加保护网，以防儿童落水。
第十七条 休闲渔业船舶船长一般应不小于12m.对于在海湾、渔港水域等特定区域使用的船长小于12m的休闲渔业船舶，须经地市级渔业行政主管部门根据该区域通航状况核准。
休闲渔业船舶不得使用以汽油为燃料的动力机械。
第十八条 休闲渔业船舶的其它特殊规定：
1、在明显的位置固定张贴有关安全和防止环境污染方面的游客须知。
2、煮食用液化气罐应与气灶分开放置，气灶应为自熄型。
3、每船应配备救生艇（筏）用急救医药箱一个。
4、船上应固定张贴船员在紧急情况下应当遵循的应急须知，船员应按规定定期进行应急演习。
第十九条 休闲渔业船舶须在以下限定的区域和条件航行作业：
1、休闲渔业船舶仅限于白天能见度良好、风力不超过蒲氏5级的情况下以及距离岸线不超过20海里的航行与作业区域内营运作业；
2、渔业船舶检验机构可根据船舶适航状况对休闲渔业船舶的航行、作业条件予以特别限制，一般休闲渔业船舶的航行与作业范围距有避风与施救条件的港口或岛屿不宜超过10海里。
第二十条 休闲渔业船舶应按照《渔业船舶法定检验规则》的具体规定申报初次检验、营运检验或临时检验。
第二十一条 休闲渔业船舶经渔业船舶检验机构检验合格后，除签发有效期不超过1年的《休闲渔业船舶安全证书》外，还应按规定签发各种相关的渔业船舶检验证书及技术文件。
第二十二条 《休闲渔业船舶安全证书》有效期届满，渔业船舶检验机构应结合所申报的休闲渔业船舶检验对涉及船舶载员安全的项目实施检验，检验合格后签发新的《休闲渔业船舶安全证书》。
第二十三条 每艘休闲渔业船舶必须配备一名安全员，具体负责本船的安全生产管理与救生工作。
第四章 从业管理
第二十四条 休闲渔业船舶的渔具数量、规格由渔业行政主管部门在签发渔业捕捞许可证时核准。
第二十五条 在休闲渔业航行区域，休闲渔业船舶不得从事捕捞生产活动。在休闲渔业作业区域，休闲渔业船舶可以从事休闲渔业活动。
第二十六条 休闲渔业船舶每航次载客人数不得超过10人，并且不得超过渔业船舶检验机构根据船舶安全适航状况核定的载客人数。
以上“载客人数”不包括船长、船员。
第二十七条 休闲渔业船舶单次作业超过4小时的，每小时应当向所属休闲渔业经营单位报告船位、航行状况一次。
第二十八条 除游钓外，休闲渔业船舶每航次捕捞作业时间不得超过3个小时。
休闲渔业船舶作业航速不得超过5节。
第二十九条 从事休闲渔业活动期间，休闲渔业船舶船员严禁喝酒。对酗酒的游客，应当进行劝阻。
第三十条 禁止向水体排放含油污水、生活垃圾和其他固体废弃物。营运过程中产生的含油污水、生活垃圾和其他固体废弃物应运回岸上处理。
第三十一条 在休闲渔业活动开展前，休闲渔业经营单位管理人员或休闲渔业船舶安全员应对游客详细讲解安全知识和安全事项，解释游客安全须知，使游客掌握安全要领。
第三十二条 休闲渔业标志采用不锈钢材质制作，标示宋体蓝色“休闲渔船”四字，固定于驾驶楼显眼位置。具体尺寸由地级以上市海洋与渔业主管部门根据船舶实际情况确定。
第五章 安全监督管理
第三十三条 渔政渔港监督管理机构办理休闲渔业船舶进出港签证手续时应当核对游客人数，并记入签证记录簿。
第三十四条 未经登记擅自组织渔业船舶从事休闲渔业活动、渔业船舶未经检验合格擅自从事休闲渔业经营活动、渔业船舶未挂靠具有相应资质的休闲渔业经营单位而擅自从事休闲渔业活动，均属于渔船非法载客。
渔政渔港监督管理机构应当加强对渔船、渔港监督管理，依法查处渔船非法载客行为。
第三十五条 渔政渔港监督管理机构应当加强对休闲渔业船舶、码头、游客上下船舶站点和经营区域的检查，确保休闲渔业船舶和人员安全。
第六章 附则
第三十六条 本实施细则由省海洋与渔业局负责解释。
第三十七条 本实施细则自发布之日起施行。